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Raggiungi con me
i tuoi obiettivi finanziari

Certified Financial Planner

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Raggiungi con me
i tuoi obiettivi finanziari

SERGIO BADALÀ

Il tuo consulente finanziario indipendente
a Catania.

Obiettivi patrimoniali

Consulenza per crescita e gestione patrimoniale,
mirata alla prosperità del cliente

Obiettivi pensionistici

Consulenza finanziaria su misura per una pianificazione pensionistica sicura e affidabile.

Obiettivi di stabilità

Servizio di consulenza per la stabilità finanziaria
e la sicurezza economica.

Obiettivi immobiliari

Guida esperta per raggiungere obiettivi immobiliari tramite consulenza finanziaria personalizzata.
SERGIO BADALÀ

Una consulenza finanziaria
differente.

Soluzioni finanziarie su misura, adattate alle tue esigenze uniche per un successo personalizzato

Strategie finanziarie progettate per il futuro, personalizzate per massimizzare il tuo successo e stabilità.

Non è richiesto un cambio di conto e non c’è confitto di interessi. Il compenso è stabilito con una fee in percentuale

STUDIO BADALA'

Perché scegliere la consulenza finanziaria indipendente

la consulenza finanziaria indipendente a Catania

Vera consulenza finanziaria, da sempre solo dalla tua parte

La consulenza finanziaria indipendente, che arriva adesso anche a Catania, è nata in America negli anni ’70 per proteggere i risparmiatori dai tradizionali conflitti d’interesse del mondo finanziario. I fee only planner USA hanno esportato questo modello culturale anche in Italia diversi anni fa ma solo dal 2019 i consulenti indipendenti trovano posto nell’albo unico dei consulenti finanziari. La differenza principale fra chi lavora per le banche ed un consulente finanziario indipendente è che quest’ultimo è un professionista che offre consulenza 

finanziaria e pianificazione patrimoniale ai propri clienti senza essere legato né a banche, né ad assicurazioni, né a prodotti finanziari specifici (il rapporto è a due quindi e non a tre). Questa indipendenza gli consente di fornire consigli obiettivi e personalizzati, basati sulle esigenze e sugli obiettivi individuali del cliente. Sergio Badalà ha da sempre sposato questa filosofia e nel 2024 apre a Catania il suo studio di consulenza finanziaria indipendente dopo più di 20 anni di esperienza nel settore bancario.

I vantaggi di avere un consulente finanziario autonomo

  • Indipendenza: Come suggerisce il nome, i consulenti finanziari indipendenti non sono legati a nessuna banca. Ciò significa che non hanno vincoli o obblighi per promuovere prodotti finanziari specifici, consentendo loro di agire nell’interesse esclusivo del cliente.

  • Consulenza personalizzata: Poiché non sono influenzati da commissioni o incentivi per vendere prodotti finanziari, i consulenti finanziari autonomi possono offrire una consulenza personalizzata e imparziale. Questo consente loro di concentrarsi sulle esigenze finanziarie specifiche di ciascun cliente e di proporre le migliori soluzioni.
  • Gamma di servizi: I CFA offrono una vasta gamma di servizi finanziari, che possono includere pianificazione pensionistica, gestione del patrimonio, investimenti, assicurazioni, pianificazione fiscale e pianificazione dell’eredità. Possono lavorare con individui, famiglie, imprenditori e aziende.
  • Relazione di fiducia: Poiché la gestione delle finanze personali è un argomento delicato e importante, è essenziale che i clienti abbiano fiducia nel loro consulente finanziario. I consulenti finanziari indipendenti generalmente costruiscono relazioni di lunga durata con i loro clienti, basate su fiducia e trasparenza.
  • Struttura di compenso trasparente: I consulenti finanziari indipendenti adottano una struttura di compenso trasparente. Generalmente l’onorario è basato sul patrimonio in gestione ma comunque è sempre esplicito e definito. Questa trasparenza nel compenso aiuta a evitare conflitti di interesse.

Cosa cambia rispetto al consulente finanziario che lavora per banche o assicurazioni?

Libero di lavorare solo per te

STUDIO BADALA’ – CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE

Nessun legame con banche ed assicurazioni

NESSUN LEGAME CON LE BANCHE

Il consulente finanziario indipendente non vende prodotti, non ha e non può avere per legge rapporti con le banche. Riflettiamo insieme: andreste da un medico pagato da una casa farmaceutica?

Consulenza priva di conflitto d'interesse

ASSENZA DI CONFLITTO D'INTERESSE

Se sei pagato a provvigione, avrai prodotti più remunerativi ed altri meno. Ad esempio 100.000€ investiti in BTP generano 0 euro al consulente che lavora nelle banche, mentre un fondo comune, nell'esempio fatto, mediamente gli porta 500€ di guadagno. Alla luce di quanto spiegato, il vostro referente attuale (promotore o dipendente bancario) è libero secondo voi nei consigli che vi fornisce?

Progetti personalizzati sulle esigenze

FINANCIAL PLANNING

Pianificazione finanziaria vuol dire partire dalla analisi della storia personale del cliente, capirne le esigenze ed i desideri ed impostare un progetto condiviso; che sia l'università dei figli, un piano previdenziale, l'acquisto di un immobile o qualsiasi altro obiettivo finanziario. Non vendita di prodotti spot dunque ma progetti organici.

Compenso trasparente per l'attività svolta

COMPENSO TRASPARENTE

Una Parcella chiara e definita col cliente prima di qualsiasi prestazione professionale è un elemento comune ad ogni professione (medico, avvocato, notaio,) ed è così anche per i consulenti finanziari indipendenti. Adesso magari chiedetevi, col mio consulente in banca perché non è così? Pago o no? e se si quanto?

STUDIO BADALA’ – CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE

Il tuo percorso verso una migliore
gestione del patrimonio.

La pianificazione finanziaria

Le prime fasi del tuo percorso verso il tuo benessere finanziario iniziano da una corretta analisi di ciò che hai fatto e di ciò che vuoi ottenere, dedicheremo quindi da una a due ore alla analisi delle tue esigenze, se decideremo di instaurare un rapporto svilupperò per te un progetto finanziario efficiente e su misura.

Incontro conoscitivo

Primo incontro senza impegno per comprendere le tue necessità e obiettivi finanziari personali.

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Progetto finanziario

Presentazione di un progetto finanziario su misura, creato per realizzare i tuoi obiettivi

Online investment. Tablet with a mobile app with graphs and charts. Analysis of business processes or exchange trading.
Analisi delle esigenze

Valutazione approfondita delle tue esigenze per creare soluzioni finanziarie efficaci e personalizzate

A close up of tailor's baste jacket.
Concept of financial planning on gray wooden table
Revisione del progetto

Report annuale ed adattamento del progetto finanziario per rispondere ai cambiamenti di vita del cliente ed ai contesti di mercato.

Empty chair, empty paper.
Reports periodici

Incontri regolari per rivedere i progressi e aggiornare la strategia finanziaria secondo le tue esigenze

Parliamone di persona - lo studio Badalà vi aspetta per approfondimenti e pianificazioni personalizzate
Rinnovo del contratto

Rinnovare l’approccio finanziario per continuare a perseguire i tuoi obiettivi con fiducia e chiarezza

Reports e revisioni

Periodicamente il progetto finanziario sarà soggetto a controlli e revisioni, perché mutano i contesti di mercato ed anche i progetti personali dei clienti in base agli accadimenti della loro vita.

CONTROLLO E PIANIFICAZIONE

Affida i tuoi obiettivi finanziari ad un professionista

Affidati a un consulente finanziario per trasformare i tuoi obiettivi in realtà con strategie personalizzate e gestione esperta del rischio

  • Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB Ltd.)                                                    Certificazione CFP (Certified Financial Planner) – Eccellenza mondiale nel financial planning | 2024
  • Consultique
    Master Corporate: consulenza indipendente alle aziende | 2024
  •  
  • Consultique
    Master in consulenza finanziaria indipendente  | 2019
  •  
  • Università di Catania
    Laurea in Economia e Commercio | 2000
  • 2024
    Consulente Finanziario Indipendente

     

  • 2011-2023
    Personal Financial Advisor @Fineco
  • 2006 -2011
    Private Banker @Fideuram
  • 2002-2006
    Consulente Finanziario ed Assicurativo  @Assicurazioni Generali
consulenza finanziaria indipendente in Sicilia

Investire è facile ma non è semplice

Warren Buffet

Le certificazioni dello Studio Badalà

Consulenza finanziaria indipendente certificata

Iscritto all'albo unico dei Consulenti Finanziari - OCF
Certificato CFP®
Certified Financial Planner
Associato a Consulenti Finanziari Indipendenti - NAFOP®
Associato alla categoria degli Educatori Finanziari - AIEF®

La storia dello studio

Numeri in evidenza
esperienza
1

Anni di attività come consulente finanziario

sicurezza
+ 1 %

Minor Drawdown a 3Y Vs Benchmark

rendimento
+ 1 %

Extra Performance a 3Y Vs Benchmark

Area News - Studio Badalà

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Available Appointment on 05/12/2024

  15:30 – 16:001 space available
Cosa dicono della consulenza finanziaria indipendente
Anch'io sono un utente dei consulenti indipendenti per le complicazioni della vita economica e finanziaria finanziaria, perché nel campo della finanza l'innovazione è continua; i consulenti finanziari indipendenti sono indispensabili perché i gestori del risparmio e quindi i consulenti del gestori del risparmio, devono porre in equilibrio gli interessi dell'impresa con quelli della collettività. I consulenti indipendenti non hanno questo dilemma. Danno un contributo aggiuntivo fondamentale, introducono nuovi equilibri per la tutela del risparmio. (Intervento alla presentazione della attività svolta dall'OCF nel 2019)
Paolo SavonaPresidente Consob
Il mercato del risparmio è dominato dalla banche e dalle assicurazioni che hanno sempre venduto al cliente quello che era meglio per loro ma da qualche anno le norme europee hanno imposto regole più rigide (MIfid 2) ed è stato istituito anche l'albo dei consulenti puri che sono vigilati dalla Consob (2019); sono raggruppati in un elenco di 306 soggetti che si fanno pagare non per vendere un prodotto ma un consiglio. Il consulente puro deve: 1. avere requisiti di onorabilità e dimostrare di non avere legami con le banche, 2. valutare la capacità patrimoniale del cliente e suggerirgli il prodotto migliore; 3. seguirlo nella trattativa con la banca dove tiene i soldi. In cambio di una parcella che va in proporzione alla complessità dell'operazione. (estratto da DATAROOM - Corriere della Sera - 26/5/2020)
Milena GabanelliGiornalista e conduttrice televisiva
La consulenza fee-only ha quindi un costo totale degli investimenti nettamente inferiore. Nel complesso, il divario è notevole: il totale medio degli investimenti con un modello commission-based è di 2,25% annuo, quasi il 50% in più rispetto al modello fee only. (dal "Sole 24 ore" del 30-3-2024)
Gianfranco Ursino
Gianfranco UrsinoGiornalista SOLE 24 ORE
In base alla nostra analisi, i consulenti possono potenzialmente aggiungere “circa il 3%” in rendimenti netti al rendimento finanziario del cliente. Questo risparmio deriva dalle seguenti voci: 1.Risparmio sui costi dei prodotti +0,40% 2. ribilanciamento periodico +0,35% 3. Coaching comportamentale +1,50% 4. Asset allocation da 0% a 0,75% 5. Strategia di vendita da 0 a 1,10% 6.total return vs cedole 0% (il valore è molto alto ma dipende da ogni risparmiatore). RICERCA VANGUARD del 9/2016
Vanguardsocietà d'investimento in ETF fondata da John Bogle
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