Consulente finanziario indipendente
In Sicilia
Chiarezza sul patrimonio. Metodo nelle decisioni.
CFP® certificato | iscritto all'Albo OCF | 25 anni di esperienza
Non è gratuito. E’ vera consulenza indipendente.
Cosa cambia rispetto alla consulenza bancaria
Non è una sfumatura, è un modello completamente diverso
Non vendo prodotti. Ti aiuto a prendere decisioni migliori.
Non lavoro per una banca ma solo per te.
Cos'è (davvero) la consulenza indipendente
La consulenza finanziaria indipendente nasce per eliminare i conflitti di interesse tipici del sistema bancario.
Il consulente non è legato a banche, reti o prodotti finanziari.
Non riceve commissioni da ciò che viene consigliato.
Lavora esclusivamente per il cliente, con un unico obiettivo:
aiutarlo a prendere decisioni migliori e costruire un patrimonio nel tempo.
La parcella è l’unica forma di remunerazione.
Ed è questo che garantisce una reale indipendenza.
La consulenza finanziaria indipendente nella voce di istituzioni e stampa
Non è una mia opinione.
È ciò che emerge da chi osserva il sistema da fuori.
Negli ultimi anni istituzioni, autorità di vigilanza e stampa economica hanno iniziato a parlare sempre più spesso di consulenza finanziaria indipendente.
Non come alternativa teorica, ma come modello concreto per eliminare i conflitti di interesse e tutelare davvero il patrimonio del cliente.
Ecco cosa dicono:
"I consulenti indipendenti sono indispensabili perché non hanno l'esigenza di porre in equilibrio, gli interessi dell'impresa con quelli della collettività".
Fonte: Estratto dall’intervento di Paolo Savona alla presentazione della Relazione OCF – Camera dei Deputati, 27/6/2019
“Il consulente indipendente viene pagato non per vendere un prodotto ma per dare un consiglio.”
Milena Gabanelli
Giornalista - Corriere della Sera
Fonte: “Investimenti: quelli più consigliati dai consulenti indipendenti” - DATAROOM - CORRIERE DELLA SERA - 26/5/2020
"La consulenza fee-only ha un costo totale degli investimenti nettamente inferiore. "
Gianfranco Ursino
Giornalista - Sole 24 Ore
Fonte: IL SOLE 24 ORE - 30/03/2024
STUDIO BADALÀ – CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE
Scopri se il tuo patrimonio è davvero tutelato
In 30 minuti analizziamo la tua situazione e capiamo se c’è margine di miglioramento.
SERGIO BADALÀIl tuo consulente finanziario indipendente
Il tuo consulente finanziario indipendente
in Sicilia
Vera consulenza finanziaria, da sempre solo dalla tua parte
I fee only planner americani hanno esportato questo modello culturale anche in Italia diversi anni fa.
Solo dal 2019 i consulenti indipendenti hanno trovano posto nell’albo unico dei consulenti finanziari.
Il dott. Sergio Badalà ha da sempre sposato questa filosofia e nel 2024 apre a Catania il suo studio di consulenza finanziaria indipendente dopo più di 20 anni di esperienza nel settore bancario.
Lo Studio Badalà offre consulenza finanziaria indipendente in Sicilia per professionisti, famiglie e patrimoni articolati, con un metodo fondato su analisi, pianificazione e indipendenza di giudizio.
Oltre 25 anni nel settore consulenza finanziaria, di cui 23 dentro le banche.
PIANIFICAZIONE finanziaria indipendente
Affida i tuoi obiettivi finanziari ad un professionista esperto
Affidati a un consulente finanziario per trasformare i tuoi obiettivi in realtà con strategie personalizzate e gestione esperta del rischio
- Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB Ltd.) Certificazione CFP (Certified Financial Planner) – Eccellenza mondiale nel financial planning | 2024
- Consultique
Master Corporate: consulenza indipendente alle aziende | 2024 - Consultique
Master in consulenza finanziaria indipendente | 2019 - Università di Catania
Laurea in Economia e Commercio | 2000
- 2024
Consulente Finanziario Indipendente - 2011-2023
Personal Financial Advisor @Fineco - 2006 -2011
Private Banker @Fideuram - 2002-2006
Consulente Finanziario ed Assicurativo @Assicurazioni Generali
Investire è facile ma non è semplice
Warren Buffett
La storia dello studio
Numeri in evidenza
Anni di esperienza
1
Tra mercati, clienti e decisioni importanti
prodotti da vendere
100
Nessuna spinta commerciale. Solo consulenza
indipendente
1
%
Remunerato esclusivamente dal cliente
Le certificazioni dello Studio Badalà
Riconoscimenti e iscrizioni ufficiali
Iscritto all’albo OCF e certificato CFP®: standard riconosciuti a livello nazionale e internazionale
Iscritto all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari - OCF
Registro ufficiale dei consulenti finanziari
Certificato CFP®
Certified Financial Planner
Standard internazionale di pianificazione finanziaria
Associato a Consulenti Finanziari Indipendenti - NAFOP®
Associazione consulenti indipendenti
Associato alla categoria degli Educatori Finanziari - AIEF®
Educazione finanziaria certificata
Verifica l’iscrizione ad OCF – Organismo di tenuta dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari ->
“Dopo 23 anni nel sistema bancario, ho scelto un modello senza conflitti di interesse. Oggi lavoro solo dalla parte del cliente.”
STUDIO BADALÀ – CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE
Il tuo percorso verso una migliore
gestione del patrimonio.
Ogni scelta finanziaria parte da un obiettivo
ECCO COME LO TRASFORMO IN METODO
Traduciamo i tuoi obiettivi in scelte concrete
Far crescere il patrimonio senza errori strutturali
Costruzione e gestione del patrimonio con metodo, evitando scelte frammentate e non coordinate.
Arrivare alla pensione senza incertezze
Pianificazione previdenziale chiara e sostenibile nel tempo, senza dipendere da soluzioni standard.
Proteggere ciò che hai costruito
Gestione del rischio e difesa del patrimonio nei momenti complessi dei mercati e della vita.
Prendere decisioni immobiliari consapevoli
Valutazione strategica tra investimenti finanziari e immobiliari, evitando scelte guidate dall’emotività.
IL METODO BADALÀ
Costruisco il tuo progetto finanziario su misura per raggiungerli
Un metodo chiaro per decisioni migliori
Ecco come lavoro, passo dopo passo
Le prime fasi del tuo percorso verso il tuo benessere finanziario iniziano da una corretta analisi di ciò che hai fatto e di ciò che vuoi ottenere, dedicheremo quindi da una a due ore alla analisi delle tue esigenze, se decideremo di instaurare un rapporto svilupperò per te un progetto finanziario efficiente e su misura.
“Ogni patrimonio ha una storia. Il metodo serve a darle una direzione”.
Sergio Badalà
Fase 01
Capire da dove parti
Primo incontro senza impegno per comprendere le tue necessità e obiettivi finanziari personali.
Fase 02
Mettere ordine
Valutazione approfondita delle tue esigenze per creare soluzioni finanziarie efficaci e personalizzate
Fase 03
Strategia per te
Presentazione di un progetto finanziario su misura, creato per realizzare i tuoi obiettivi
Fase 04
Revisioni periodiche
Incontri regolari per rivedere i progressi e aggiornare la strategia finanziaria secondo le tue esigenze
DAL BLOG DI SERGIO BADALÀ - CONSULENTE FINANZIARIO INDIPENDENTE
Lettere sul Patrimonio
Idee, errori e verità sulla gestione del patrimonio
STUDIO BADALÀ - CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE
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Il mio studio è a Catania, ma il lavoro non si limita a una città.
Dal mio studio a Catania, seguo professionisti e famiglie in tutta la Sicilia , da Palermo a Siracusa, da Messina alle principali province — mantenendo un rapporto diretto, continuativo e indipendente.
La distanza geografica non è un limite: ciò che conta è la qualità del confronto, la chiarezza delle decisioni e la capacità di costruire nel tempo una gestione coerente del patrimonio.
Dove opero in Sicilia:
Affianco professionisti e famiglie in tutta la Sicilia, con un approccio indipendente e continuativo.
Catania
Seguo direttamente clienti a Catania, con un lavoro continuativo sulla pianificazione e sulla gestione del patrimonio.
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Affianco clienti anche a Palermo, costruendo strategie patrimoniali chiare e coerenti nel tempo.
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Collaboro con clienti a Siracusa nella gestione e protezione del patrimonio, con un approccio strutturato e indipendente.
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