Chiarezza sul patrimonio. Metodo nelle decisioni.
certificazione CFP®|iscritto OCF|oltre 20 anni di esperienza
Il modello fee-only
Cosa significa essere un consulente finanziario autonomo
Un modello regolato dall'art. 18-bis TUF e dalla MiFID II.
Indipendenza
Compenso esclusivamente dal cliente. Strumenti scelti tra l'intera offerta di mercato.
La normativa esclude la percezione di incentivi da terzi nel modello indipendente. (art. 24 par. 7 lett. b — MiFID II)
Esclusività
Mandato diretto dal cliente. Il rapporto contrattuale è tra te e me.
Parcella concordata in anticipo, indipendente dai risultati di mercato e dagli strumenti scelti. (art. 18-bis TUF)
Il modello fee-only
Cos'è
la consulenza indipendente.
La consulenza finanziaria indipendente è un modello disciplinato dalla direttiva europea MiFID II e dal Regolamento Intermediari Consob.
Il consulente finanziario autonomo iscritto all'Albo OCF è retribuito esclusivamente dal cliente, tramite parcella concordata in anticipo. Per legge non riceve provvigioni, retrocessioni o incentivi da banche, reti distributive o case prodotto.
Opera in autonomia rispetto all'industria del prodotto, con un solo riferimento economico: il mandato del cliente.
La parcella è l'unica forma di remunerazione. È qui che si fonda, in termini normativi, l'indipendenza.
Approfondisci il modelloPress
La consulenza indipendente nella voce di istituzioni e stampa.
Non è una mia opinione. Le voci che seguono provengono da istituzioni di vigilanza, ricerca accademica e stampa economica.
Negli ultimi anni istituzioni, autorità di vigilanza e stampa economica hanno dedicato crescente attenzione al modello della consulenza finanziaria indipendente.
Riconoscendone le caratteristiche regolamentari distintive previste dalla MiFID II: assenza di provvigioni da terzi e retribuzione esclusivamente dal cliente.
Le voci ↓
Cosa pensano del modello fee-only
Istituzioni, giornalisti e stampa economica sulla consulenza indipendente.
I consulenti indipendenti sono indispensabili perché non hanno l'esigenza di porre in equilibrio gli interessi dell'impresa con quelli della collettività.
Guarda il videoIntervento alla Relazione OCF · Camera dei Deputati, 27.06.2019
Il consulente indipendente viene pagato non per vendere un prodotto ma per dare un consiglio.
Guarda il servizioServizio Dataroom · Corriere TV
La consulenza fee-only ha un costo totale degli investimenti nettamente inferiore.
Leggi l'articoloArticolo Plus24 · 30.03.2024
Dopo oltre 20 anni nel sistema bancario. Oggi nel modello indipendente.
Dopo due decadi nel sistema bancario ho scelto di operare nel modello fee-only, retribuito esclusivamente dal cliente. Il mio lavoro è aiutare le persone a prendere decisioni informate sul proprio patrimonio.
21 nel sistema bancario, 2 da indipendente
Riconoscimento internazionale FPSB · 29 paesi
Retribuzione esclusivamente dal cliente
Dalla banca all'indipendenza
Una scelta professionale maturata dopo oltre vent'anni nel sistema bancario: operare nel modello indipendente, retribuito esclusivamente dal cliente.
Sono entrato nel mondo della finanza nel 2001, a Catania, dopo la laurea in Economia. Per oltre vent'anni ho lavorato nel sistema bancario italiano, occupandomi di gestione patrimoniale, pianificazione finanziaria e relazioni con clientela private.
È stata un'esperienza che mi ha insegnato moltissimo — sui mercati, sui prodotti, sulle dinamiche professionali del rapporto fra istituzione, consulente e cliente. Negli ultimi anni ho maturato l'interesse per il modello fee-only: una struttura professionale, regolata dalla MiFID II, in cui la retribuzione viene esclusivamente dal cliente e l'analisi può abbracciare l'intero universo degli strumenti disponibili sul mercato.
Nel 2024 ho aperto a Catania il mio studio di consulenza finanziaria indipendente. Lo Studio Badalà offre consulenza fee-only — pagata esclusivamente dal cliente — a professionisti, famiglie e patrimoni articolati in Sicilia e in tutta Italia.
Il mio lavoro è aiutare chi mi sceglie a prendere decisioni informate sul proprio patrimonio: investimenti, previdenza, protezione, immobiliare. Con un metodo fondato su analisi, pianificazione e indipendenza di giudizio.
Formazione
- Laurea in Economia e Commercio — Università degli Studi di Catania
- Certificazione CFP® — Certified Financial Planner™ (FPSB Italia)
- Master in Consulenza finanziaria indipendente — formazione continua specializzata
- Iscrizione Albo OCF — Consulenti Finanziari Autonomi
Percorso professionale
- 2024 — oggi Studio Badalà, consulenza indipendente
- 2011 — 2023 Private banker, primaria banca italiana
- 2006 — 2011 Wealth manager, banca Private
- 2002 — 2006 Avvio carriera in consulenza patrimoniale
Scrivo regolarmente di patrimoni, mercati e scelte finanziarie su Lettere sul Patrimonio, il mio blog dedicato alla cultura finanziaria.
Leggi il blogVuoi capire se la consulenza indipendente fa al caso tuo?
Una prima conversazione esplorativa, senza impegno di prosecuzione, per valutare entrambi se ha senso lavorare insieme.
Prenota un confrontoPrimo confronto €200, indipendente dall'esito, senza impegno di prosecuzione
Riconoscimenti e iscrizioni ufficiali
Standard professionali riconosciuti a livello nazionale e internazionale, garanzia di indipendenza e competenza verificata.
OCF
Albo Unico dei Consulenti Finanziari
Registro ufficiale dei consulenti finanziari abilitati in Italia.
CFP®
Certified Financial Planner
Standard internazionale di pianificazione finanziaria.
NAFOP
Consulenti Finanziari Indipendenti
Associazione italiana dei consulenti fee-only.
AIEF
Educatori Finanziari Italiani
Categoria degli educatori finanziari certificati.
Trasparenza
Verifica direttamente l'iscrizione all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari sul registro ufficiale OCF.
Investire è semplice, ma non facile.
Investing is simple, but not easy.
Warren BuffettIl tuo percorso verso una migliore gestione del patrimonio.
Ogni scelta finanziaria parte da un obiettivo
Quattro priorità, una strategia che le tiene insieme.
Ognuno ha le proprie priorità, la propria storia, i propri obiettivi. Partiamo da queste quattro aree per costruire — insieme — un progetto in cui ogni scelta sostiene le altre.
Far crescere il patrimonio.
Una strategia integrata che evita scelte frammentate e mette in dialogo investimenti, liquidità e patrimonio reale.
02Arrivare alla pensione con un piano chiaro.
Una pianificazione previdenziale costruita sulla tua vita reale, non su soluzioni standard.
03Proteggere ciò che hai costruito.
Strategie di gestione del rischio per attraversare i momenti complessi senza compromettere il tuo futuro.
04Decidere su immobili con lucidità.
Valutazioni strategiche tra finanziario e immobiliare, basate sui numeri prima che sull'istinto.
Un metodo chiaro, per decisioni migliori.
Ogni patrimonio ha una propria storia, ed è da lì che parte ogni mio progetto. Le scelte finanziarie non si improvvisano: si costruiscono — per gradi — attraverso un processo che mette ordine, individua priorità e tiene rotta nel tempo.
Fotografia del patrimonio
Analisi di entrate, liquidità, investimenti, immobili, contratti, obiettivi familiari e decisioni già prese.
Ordine e priorità
Individuazione di costi, rischi, concentrazioni, scelte da rinviare e decisioni da affrontare subito.
Strategia per te
Costruzione di un progetto coerente con carriera, patrimonio, orizzonte temporale, famiglia e futuro.
Controllo nel tempo
Monitoraggio periodico e aggiornamento della strategia quando cambiano contratti, obiettivi, mercati o fase di vita.
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Prima di tutto, vorrei capirti.
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Lo Studio Badalà è uno spazio riservato e accogliente nel cuore di Catania, dove studio, leggo e — soprattutto — incontro chi sceglie di affidarmi il proprio progetto patrimoniale.
Sala presentazioni
Ingresso
Sala consulenza
Studio Badalà — Catania
95129 Catania Lun–Ven 8:30–12:30 / 15:30–18:00
Mobile+39 348 470 4671
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Affianco professionisti e famiglie con un approccio indipendente e continuativo, su tutto il territorio regionale.
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Come lavoroMessina
Seguo percorsi di consulenza a Messina, con attenzione alla continuità e alla solidità delle scelte finanziarie.
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Lettera sul patrimonio n°LETTERA SUL PATRIMONIO N° 18
Quando fare da solo inizia a costare
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LETTERA SUL PATRIMONIO N° 3
Immobili o BTP? Il grande equivoco degli italiani sul patrimonio
I dati e le informazioni riportati in questa pagina sono tratti da fonti pubbliche (Organismo di vigilanza e tenuta dell'Albo unico dei Consulenti Finanziari — OCF; Financial Planning Standards Board — FPSB Italia) al momento della pubblicazione. I numeri ufficiali sono accompagnati dalla relativa data di rilevazione; ove un dato sia frutto di stima, è espressamente dichiarato come tale.
La presente pagina ha finalità informative sul modello di consulenza finanziaria indipendente esercitato dall'autore e sulle differenze strutturali, regolate dalla normativa vigente (MiFID II, D.lgs. 58/1998 — TUF, Regolamento Intermediari Consob), tra consulenza indipendente e consulenza non-indipendente. Non costituisce comparazione denigratoria nei confronti di altri operatori del settore, né valutazione qualitativa dei singoli professionisti che operano in modelli diversi.
I contenuti non rappresentano sollecitazione all'investimento, raccomandazione personalizzata o consulenza in materia di investimenti ai sensi dell'art. 1, comma 5, lett. f) del TUF. Qualsiasi decisione patrimoniale richiede una valutazione personalizzata, oggetto di mandato di consulenza specifico e formalizzato.
CFP® e Certified Financial Planner® sono marchi registrati di proprietà di Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB), concessi in licenza in Italia da FPSB Italia ai professionisti che mantengono i requisiti di certificazione.
Le scene illustrate sui contenuti del sito ricostruiscono attività tipiche dello studio. Le persone eventualmente raffigurate accanto al consulente non rappresentano clienti reali.
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