Una nuova prospettiva sulla gestione del Patrimonio
Certified Financial Planner
25 anni di esperienza nel settore bancario
CFP®
Certified Financial Planner
25 anni di esperienza nel settore bancario
CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE
Una nuova prospettiva sulla gestione del patrimonio.
SENZA CONFLITTO D'INTERESSE, SEMPRE DALLA TUA PARTE
Il tuo consulente finanziario indipendente
a Catania.
Obiettivi patrimoniali
mirata alla prosperità del cliente
Obiettivi pensionistici
Obiettivi di stabilità
e la sicurezza economica.
Obiettivi immobiliari
STUDIO BADALA'
Perché scegliere la consulenza finanziaria indipendente
Cosa cambia rispetto al consulente finanziario che lavora per banche o assicurazioni?
la consulenza finanziaria indipendente a Catania
Vera consulenza finanziaria, da sempre solo dalla tua parte
La consulenza finanziaria indipendente, che arriva adesso anche a Catania, è nata in America negli anni ’70 per proteggere i risparmiatori dai tradizionali conflitti d’interesse del mondo finanziario. I fee only planner USA hanno esportato questo modello culturale anche in Italia diversi anni fa ma solo dal 2019 i consulenti indipendenti trovano posto nell’albo unico dei consulenti finanziari. La differenza principale fra chi lavora per le banche ed un consulente finanziario indipendente è che quest’ultimo è un professionista che offre consulenza
finanziaria e pianificazione patrimoniale ai propri clienti senza essere legato né a banche, né ad assicurazioni, né a prodotti finanziari specifici (il rapporto è a due quindi e non a tre). Questa indipendenza gli consente di fornire consigli obiettivi e personalizzati, basati sulle esigenze e sugli obiettivi individuali del cliente. Sergio Badalà ha da sempre sposato questa filosofia e nel 2024 apre a Catania il suo studio di consulenza finanziaria indipendente dopo più di 20 anni di esperienza nel settore bancario.
I vantaggi di avere un consulente finanziario autonomo
Indipendenza: Come suggerisce il nome, i consulenti finanziari indipendenti non sono legati a nessuna banca. Ciò significa che non hanno vincoli o obblighi per promuovere prodotti finanziari specifici, consentendo loro di agire nell’interesse esclusivo del cliente.
- Consulenza personalizzata: Poiché non sono influenzati da commissioni o incentivi per vendere prodotti finanziari, i consulenti finanziari autonomi possono offrire una consulenza personalizzata e imparziale. Questo consente loro di concentrarsi sulle esigenze finanziarie specifiche di ciascun cliente e di proporre le migliori soluzioni.
- Gamma di servizi: I CFA offrono una vasta gamma di servizi finanziari, che possono includere pianificazione pensionistica, gestione del patrimonio, investimenti, assicurazioni, pianificazione fiscale e pianificazione dell’eredità. Possono lavorare con individui, famiglie, imprenditori e aziende.
- Relazione di fiducia: Poiché la gestione delle finanze personali è un argomento delicato e importante, è essenziale che i clienti abbiano fiducia nel loro consulente finanziario. I consulenti finanziari indipendenti generalmente costruiscono relazioni di lunga durata con i loro clienti, basate su fiducia e trasparenza.
- Struttura di compenso trasparente: I consulenti finanziari indipendenti adottano una struttura di compenso trasparente. Generalmente l’onorario è basato sul patrimonio in gestione ma comunque è sempre esplicito e definito. Questa trasparenza nel compenso aiuta a evitare conflitti di interesse.
Una consulenza finanziaria
differente.
STUDIO BADALA’ – CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE
La consulenza finanziaria indipendente nella voce di istituzioni e stampa
Negli ultimi anni istituzioni, autorità di vigilanza e stampa economica hanno dedicato crescente attenzione alla consulenza finanziaria indipendente.
Gli interventi riportati qui sotto spiegano il valore di un modello di consulenza basato sull’assenza di conflitti di interesse e sulla tutela del patrimonio del cliente.
Fonte: Estratto dall’intervento di Paolo Savona alla presentazione della Relazione OCF – Camera dei Deputati, 27/6/2019
Fonte: “Investimenti: quelli più consigliati dai consulenti indipendenti” - DATAROOM - CORRIERE DELLA SERA - 26/5/2020
Fonte: IL SOLE 24 ORE - 30/03/2024
STUDIO BADALA’ – CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE
Il tuo percorso verso una migliore
gestione del patrimonio.
La pianificazione finanziaria
Le prime fasi del tuo percorso verso il tuo benessere finanziario iniziano da una corretta analisi di ciò che hai fatto e di ciò che vuoi ottenere, dedicheremo quindi da una a due ore alla analisi delle tue esigenze, se decideremo di instaurare un rapporto svilupperò per te un progetto finanziario efficiente e su misura.
Incontro conoscitivo
Primo incontro senza impegno per comprendere le tue necessità e obiettivi finanziari personali.
Progetto finanziario
Presentazione di un progetto finanziario su misura, creato per realizzare i tuoi obiettivi
Analisi delle esigenze
Valutazione approfondita delle tue esigenze per creare soluzioni finanziarie efficaci e personalizzate
Affida i tuoi obiettivi finanziari ad un professionista
Affidati a un consulente finanziario per trasformare i tuoi obiettivi in realtà con strategie personalizzate e gestione esperta del rischio
- Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB Ltd.) Certificazione CFP (Certified Financial Planner) – Eccellenza mondiale nel financial planning | 2024
- Consultique
Master Corporate: consulenza indipendente alle aziende | 2024 - Consultique
Master in consulenza finanziaria indipendente | 2019 - Università di Catania
Laurea in Economia e Commercio | 2000
- 2024
Consulente Finanziario Indipendente - 2011-2023
Personal Financial Advisor @Fineco - 2006 -2011
Private Banker @Fideuram - 2002-2006
Consulente Finanziario ed Assicurativo @Assicurazioni Generali
Investire è facile ma non è semplice
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