Competenza. Indipendenza. Fiducia.
Consulenza finanziaria indipendente dedicata ai professionisti che vogliono prendere decisioni di valore.
obiettivi
di giudizio
su misura
Consulenza finanziaria indipendente
per professionisti
Un metodo per ordinare patrimonio, investimenti e decisioni finanziarie. Per notai, avvocati, medici e sportivi che vogliono prendere decisioni di valore.
Chi mi cerca ha già una banca.
Quello che manca è il metodo.
Chi ha responsabilità professionali, familiari e patrimoniali complesse non ha bisogno di un altro prodotto finanziario. Ha già un commercialista. Ha già un'idea di come investire. Ha già ricevuto decine di proposte. Quello che manca, quasi sempre, è qualcuno che metta tutto insieme in un disegno unitario.
La consulenza indipendente nasce per questo: separare il consiglio dalla vendita, analizzare il patrimonio nel suo insieme, aiutare a prendere decisioni più consapevoli, coerenti e misurabili.
Il consulente come fiduciary advisor
Competenza
Conoscenza degli strumenti, della fiscalità, delle dinamiche di mercato e dei cicli economici. La cura nell'analisi di ogni voce del patrimonio: investimenti, immobili, contratti, polizze, contributi previdenziali. Senza questo, l'indipendenza non basta.
Indipendenza
Remunerazione esclusivamente dal cliente, tramite parcella esplicita e fatturata. Il professionista lavora solo per te, in piena coerenza con i requisiti MiFID II per la consulenza prestata su base indipendente. Il compenso è fiscalmente deducibile per imprese.
Fiducia
Un rapporto continuativo che si misura negli anni. La trasparenza nel modo in cui il consulente viene remunerato e nelle decisioni proposte. Si esprime attraverso revisioni periodiche e aggiornamenti strategici.
È qui che competenza, indipendenza e fiducia diventano un metodo concreto — non slogan, ma prassi quotidiana.
Tre tipologie, un metodo unico
Dietro ogni intervento c'è un problema concreto, una situazione patrimoniale specifica da leggere e ordinare.
Esempi illustrativi di tipologie di situazione tipica nelle quali lo studio interviene. Non si riferiscono a clienti specifici dello studio.
Patrimonio frammentato
Patrimonio costruito nel tempo e distribuito su più intermediari diversi, senza una visione d'insieme. Costi di gestione e di custodia che, sommati, possono incidere significativamente sul rendimento netto.
Ricognizione completa, analisi della struttura economica complessiva, valutazione dell'efficienza degli strumenti, eventuale razionalizzazione operativa coordinata con gli intermediari di custodia.
Passaggio generazionale
Patrimonio costruito in anni di carriera professionale, mai valutato in ottica di trasmissione futura. Esigenza di separare il perimetro dello studio da quello familiare e di coordinarli con coerenza.
Coordinamento con commercialista e notaio di fiducia, valutazione di strumenti successori e donativi, separazione dei perimetri patrimoniali, lettura coerente dei flussi e del carico fiscale prospettico.
Pianificazione previdenziale
Avvicinamento alla pensione con esigenza di valutare scelte rilevanti: continuità nel sistema pubblico, libera professione, regime fiscale. Decisioni complesse spesso rimandate per mancanza di un'analisi numerica integrata.
Analisi previdenziale completa con confronto comparato delle alternative sul medio-lungo periodo. Lettura coordinata di carico fiscale, montante previdenziale e flussi di reddito futuri attesi.
Un disegno coerente
del patrimonio.
Quattro risultati concreti che cambiano il modo in cui un professionista governa il proprio patrimonio.
Visione unica del patrimonio
Una sola fotografia di tutto: investimenti, immobili, liquidità, contratti, polizze, posizioni previdenziali. Niente più fogli Excel separati o conti dimenticati. La complessità diventa leggibile.
Analisi dei costi sostenuti
Analisi puntuale di commissioni di gestione, costi di custodia, oneri di transazione e caricamenti delle polizze.
Decisioni motivate per iscritto
Ogni proposta è argomentata: perché sì, perché no, quali alternative sono state valutate. Ogni decisione è tracciata, leggibile e ricostruibile anche dai professionisti che ti affiancano.
Continuità nel tempo
Revisioni periodiche, aggiornamenti quando cambia qualcosa di importante (contratti, mercati, fase di vita). Un rapporto che si misura negli anni — come deve essere per il patrimonio di un professionista.
Pagine dedicate per professione
Un primo confronto vale più di dieci proposte commerciali.
Un'ora per capire se ha senso lavorare insieme. In studio a Catania o in video call.
Quattro fasi per costruire ordine
Lo stesso metodo applicato a notai, avvocati, medici e sportivi — adattato alle specificità di ogni professione, ma sempre lineare e rigoroso.
Fotografia
del patrimonio
Analisi puntuale di entrate professionali, liquidità, investimenti, immobili, contratti, polizze, posizioni previdenziali e obiettivi familiari. Ogni dato in un quadro unico.
Ordine
e priorità
Analisi dei costi sostenuti, rischi, concentrazioni eccessive, decisioni rinviabili e decisioni urgenti. Cosa va affrontato adesso e cosa può aspettare.
Strategia
per te
Costruzione di un progetto coerente con carriera, fiscalità professionale, orizzonte temporale, famiglia, passaggio generazionale. Un piano patrimoniale strutturato sul lungo periodo.
Controllo
nel tempo
Revisioni periodiche e aggiornamento della strategia al cambiare di contratti, mercati, fase di vita o normativa. Un rapporto continuativo nel tempo.
Capire se questo percorso è giusto per te è il primo passo.
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La presente pagina ha finalità informative sul modello di consulenza finanziaria indipendente esercitato dall'autore e sulle differenze strutturali, regolate dalla normativa vigente (MiFID II, D.lgs. 58/1998 — TUF, Regolamento Intermediari Consob), tra consulenza indipendente e consulenza non-indipendente. Non costituisce comparazione denigratoria nei confronti di altri operatori del settore, né valutazione qualitativa dei singoli professionisti che operano in modelli diversi.
I contenuti non rappresentano sollecitazione all'investimento, raccomandazione personalizzata o consulenza in materia di investimenti ai sensi dell'art. 1, comma 5, lett. f) del TUF. Qualsiasi decisione patrimoniale richiede una valutazione personalizzata, oggetto di mandato di consulenza specifico e formalizzato.
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