Metodo. Riservatezza. Patrimonio.
Consulenza finanziaria indipendente per notai, costruita per ordinare patrimonio personale, professionale e familiare con riservatezza, metodo e continuità.
ordinato
professionale
lungo periodo
Consulenza finanziaria indipendente
per Notai
Un metodo riservato per leggere insieme patrimonio personale, professionale e familiare. Un confronto fee-only, remunerato esclusivamente dal cliente.
Primo confronto senza impegno di prosecuzione.
Una professione al centro dell'economia reale italiana
in Italia
stipulati nel 2024
di abitazioni 2024
in mutui nel 2024
Una categoria al centro dell'economia reale italiana. Per chi la rappresenta, ordinare il proprio patrimonio è un'esigenza coerente con la responsabilità professionale che esercita ogni giorno.
Articolato per natura, da ricomporre con metodo
Nel corso della carriera, il patrimonio di un notaio si stratifica in elementi diversi: liquidità depositata su più conti, investimenti finanziari proposti in momenti distinti, immobili personali e professionali, partecipazioni, posizioni previdenziali integrative, scelte di protezione familiare.
Il rischio non è solo finanziario. È la frammentazione: strumenti acquistati separatamente, rapporti con più intermediari, immobili non coordinati con il resto, liquidità non valorizzata, decisioni rimandate per mancanza di una visione complessiva.
Una consulenza indipendente parte da qui: riportare ordine, definire priorità, ricomporre il quadro con un metodo coerente nel tempo.
Sei aree, una sola visione
Una consulenza indipendente non si limita agli investimenti: legge insieme tutti gli ambiti che compongono il patrimonio del notaio, restituendo coerenza e priorità.
Liquidità e riserve
Quanta liquidità mantenere, dove collocarla e quale funzione deve avere all'interno del patrimonio complessivo.
Investimenti e costi
Analisi degli strumenti esistenti, dei rischi e delle sovrapposizioni rispetto agli obiettivi.
Immobili e concentrazione
Il peso dell'immobiliare nel patrimonio e il suo equilibrio con investimenti finanziari, reddito e liquidità.
Previdenza e continuità
Integrare Cassa Notariato, previdenza complementare e obiettivi futuri in una pianificazione coerente.
Famiglia e tutela
Collegare le decisioni finanziarie agli obiettivi familiari, alla protezione e alla stabilità nel lungo termine.
Passaggio generazionale
Preparare con anticipo le scelte che riguardano continuità patrimoniale, successione e trasmissione ordinata.
Tre momenti, tre esigenze
La consulenza indipendente si adatta alle fasi della carriera notarile: dalle prime scelte patrimoniali alla pianificazione del passaggio generazionale.
Notaio neo-iscritto
Studio appena aperto, primi onorari in arrivo. Serve un metodo per gestire fin dall'inizio liquidità, previdenza e investimenti in modo coerente, costruendo una base patrimoniale ordinata.
- Riserva di liquidità professionale
- Cassa Notariato e previdenza integrativa
- Primi investimenti finanziari ordinati
- Protezione del reddito e della famiglia
Notaio mid-career
Investimenti accumulati nel tempo su più banche, immobili, posizioni assicurative. Patrimonio articolato che richiede una visione complessiva, per ridurre la frammentazione e ritrovare coerenza tra le scelte.
- Analisi costi reali e sovrapposizioni
- Concentrazione immobiliare
- Coerenza tra strumenti e obiettivi
- Pianificazione fiscale e successoria
Notaio senior
Termine dell'esercizio in avvicinamento. Centrali diventano il passaggio generazionale, la continuità del patrimonio familiare e la transizione alla fase pensionistica con un riassetto ordinato.
- Trasmissione ordinata del patrimonio
- Donazioni, polizze e tutela coniugale
- Continuità reddituale post-esercizio
- Riassetto coerente di immobili e finanza
Sergio Badalà
Lavoro nel settore finanziario da oltre vent'anni, maturati presso primari intermediari nazionali, e dal 2024 come Consulente Finanziario Autonomo. Un percorso costruito sull'esperienza diretta dei prodotti e dei modelli distributivi, sulla certificazione internazionale CFP® e sulla scelta di operare in regime di indipendenza.
Il mio lavoro nasce da un'idea semplice: il valore della consulenza si misura dalla coerenza con gli obiettivi del cliente. Per un notaio significa un confronto riservato, strutturato e orientato esclusivamente al suo interesse patrimoniale.
finanziario
di indipendenza
Studio a Catania, Viale XX Settembre 50 · Operatività in tutta Italia, di persona e online.
La consulenza finanziaria in Italia in cifre
L'Albo Unico OCF distingue tre sezioni: consulenti abilitati all'offerta fuori sede, consulenti finanziari autonomi (persone fisiche) e Società di Consulenza Finanziaria. Affianco a questa cornice regolamentare, la certificazione internazionale CFP® rappresenta uno standard professionale autonomo. I numeri del 2024.
Iscritti complessivi
Consulenti finanziari iscritti all'Albo Unico OCF al 31 dicembre 2024, nelle tre sezioni previste dal D.lgs. 58/1998 (TUF).
Consulenti finanziari autonomi
Persone fisiche iscritte alla sezione dei Consulenti Finanziari Autonomi dell'Albo OCF al 31 dicembre 2024. Modello fee-only.
Società di Consulenza Finanziaria
Società iscritte alla sezione SCF dell'Albo OCF al 31 dicembre 2024. Operano anch'esse in regime di consulenza fee-only.
Professionisti CFP® in Italia
Professionisti certificati Certified Financial Planner® attivi in Italia a inizio 2026. Certificazione introdotta in Italia nel 2023, riconosciuta in 29 Paesi.
La normativa MiFID II disciplina la consulenza prestata "su base indipendente" (Direttiva 2014/65/UE; Regolamento Intermediari Consob, art. 158). I consulenti finanziari autonomi e le Società di Consulenza Finanziaria operano strutturalmente in questo regime; intermediari di altra natura possono prestare consulenza su base indipendente quando ne ricorrono i requisiti specifici previsti dalla normativa.
I numeri della sezione precedente raccontano com'è strutturato il quadro italiano. Le righe che seguono spiegano come funzionano i due modelli di consulenza finanziaria regolati dalla normativa MiFID II.
Reti tradizionali e consulenza indipendente.
Due modelli professionali pienamente legittimi, entrambi disciplinati dalla normativa MiFID II e dal Testo Unico della Finanza, che si differenziano per struttura economica, mandato e perimetro operativo. Le righe che seguono ne descrivono gli elementi distintivi con i relativi riferimenti normativi.
Direttiva 2014/65/UE (MiFID II) · D.lgs. 58/1998 (TUF), art. 31 · Regolamento Intermediari Consob n. 20307/2018.
Direttiva 2014/65/UE (MiFID II), art. 24 par. 7 · D.lgs. 58/1998 (TUF), art. 18-bis · D.lgs. 129/2017 (recepimento MiFID II per consulenti autonomi).
Sezione dei Consulenti Finanziari abilitati all'offerta fuori sede (Sezione I dell'Albo OCF).
Sezione dei Consulenti Finanziari Autonomi persone fisiche (Sezione II) e Società di Consulenza Finanziaria (Sezione III).
Operano in nome e per conto di un intermediario autorizzato (banca, SIM, rete). Propongono gli strumenti finanziari della gamma del mandante.
Operano in proprio, su mandato del cliente. Analizzano una gamma sufficientemente ampia di strumenti finanziari, secondo i criteri previsti dall'art. 24 par. 7 lett. a) della Direttiva 2014/65/UE (MiFID II).
Consulenza in materia di investimenti e collocamento di strumenti finanziari della propria rete di distribuzione, ai sensi dell'art. 31 del TUF.
Consulenza in materia di investimenti su base indipendente, senza collocamento di prodotti, ai sensi dell'art. 18-bis del TUF e del D.lgs. 129/2017.
Provvigioni corrisposte dall'intermediario per cui opera, calcolate sui prodotti distribuiti. Modello a remunerazione tramite intermediario.
Parcella professionale corrisposta direttamente dal cliente, esplicitata in fattura. Modello fee-only ai sensi dell'art. 24 par. 7 lett. b) della Direttiva 2014/65/UE (MiFID II).
La gestione dei conflitti d'interesse è disciplinata dalla MiFID II e dal Regolamento Delegato UE 2017/565: obblighi di identificazione, prevenzione, mitigazione e trasparenza nei confronti del cliente.
La normativa esclude per legge la percezione di compensi, commissioni o benefici monetari e non monetari da soggetti terzi diversi dal cliente (Direttiva 2014/65/UE, art. 24 par. 7 lett. b).
La presente sezione ha finalità informative sui due modelli di consulenza finanziaria disciplinati dalla normativa europea e nazionale. Entrambi i modelli sono pienamente legittimi e ciascuno risponde a esigenze patrimoniali differenti: la scelta tra l'uno e l'altro è una valutazione personale del cliente. Il contenuto non costituisce comparazione denigratoria nei confronti di operatori del settore, né valutazione qualitativa dei singoli professionisti. Fonti normative: Direttiva 2014/65/UE (MiFID II) · D.lgs. 58/1998 (TUF) · D.lgs. 129/2017 · Regolamento Intermediari Consob n. 20307/2018 · Regolamento Delegato UE 2017/565.
Un percorso in quattro fasi
La consulenza indipendente non si limita a valutare un portafoglio: parte dall'analisi della situazione complessiva, individua priorità, costruisce strategia e accompagna il cliente nel tempo.
Analisi patrimoniale
Fotografia di liquidità, investimenti, immobili, previdenza, obiettivi familiari e decisioni già assunte.
Ordine e priorità
Individuazione di costi, rischi, sovrapposizioni, concentrazioni e aree da semplificare.
Strategia
Costruzione di un progetto coerente con patrimonio, responsabilità familiari, orizzonte temporale e obiettivi.
Controllo nel tempo
Monitoraggio periodico delle scelte e aggiornamento della strategia quando cambiano esigenze, mercati o patrimonio.
Le domande dei notai sulla consulenza indipendente
Le risposte alle domande più ricorrenti raccolte negli incontri con notai e professionisti del settore.
No. Gli investimenti sono solo una parte del patrimonio. Una consulenza completa considera liquidità, immobili, previdenza Cassa Notariato, protezione familiare, obiettivi successori e continuità patrimoniale in una visione unica.
No. Il consulente finanziario indipendente non è una banca e non detiene il patrimonio del cliente. Analizza, pianifica e assiste nelle decisioni, mantenendo separato il consiglio dalla custodia degli strumenti, che resta presso le banche scelte dal cliente.
Esclusivamente in parcella, direttamente dal cliente, secondo il modello fee-only previsto dalla normativa MiFID II e dal Regolamento Intermediari Consob. È uno dei modelli di consulenza riconosciuti dall'ordinamento italiano, accanto a quelli a remunerazione tramite intermediario: entrambi sono legittimi e differiscono per struttura economica e tipologia di servizio offerto.
Il percorso si basa su confronto professionale, documentazione e riservatezza nella lettura della situazione patrimoniale personale, familiare e professionale. La gestione delle informazioni del cliente è disciplinata dagli obblighi di riservatezza propri dell'attività di consulenza finanziaria, dal Regolamento UE 2016/679 (GDPR) e dagli standard etici del codice di condotta CFP®.
Per disporre di un'analisi del patrimonio basata esclusivamente sugli obiettivi del cliente, utile a ordinare investimenti, costi, rischi e decisioni familiari in una visione complessiva. È particolarmente utile quando il patrimonio è distribuito su più intermediari e richiede una lettura coordinata.
Certified Financial Planner® è la certificazione internazionale nel campo della pianificazione finanziaria, riconosciuta in 29 Paesi e gestita in Italia da FPSB Italia. I professionisti certificati CFP® attivi in Italia sono 131 a inizio 2026 (fonte: FPSB Italia). La certificazione richiede formazione accreditata, esame, esperienza professionale e 20 ore annue di formazione continua.
Sì, completamente. Il patrimonio resta dove desideri tenerlo. La consulenza indipendente analizza, ottimizza e ti accompagna nelle decisioni, senza richiedere alcuno spostamento di banche, conti o strumenti già detenuti.
Entrambe le formule sono possibili. Si può iniziare con un'analisi una tantum (audit patrimoniale) e proseguire con un mandato continuativo. La modalità si concorda dopo il primo incontro, in base alle esigenze del cliente.
Lo studio ha sede a Catania, in Viale XX Settembre 50. Gli incontri possono svolgersi di persona, in studio o presso il notaio, oppure online tramite videocall riservata. Opero in tutta Italia e adatto le modalità alle esigenze logistiche del cliente.
Il primo incontro è conoscitivo e riservato, della durata di circa 60 minuti, con un costo di €200 indipendente dall'esito e senza impegno di prosecuzione. Si discutono obiettivi, situazione attuale e dubbi. Solo se entrambe le parti ritengono utile proseguire, si concorda il percorso e la formula di consulenza più adatta.
Vuoi mettere ordine nel tuo patrimonio?
Un primo confronto riservato per leggere insieme investimenti, liquidità, immobili, costi e decisioni future.
95129 Catania
Trattamento dati. I dati raccolti in fase di prenotazione sono trattati ai sensi del Reg. UE 2016/679 (GDPR) e utilizzati esclusivamente per organizzare e svolgere il confronto richiesto. Informativa completa nella Privacy Policy.
Modalità del confronto. Sergio Badalà opera come Consulente Finanziario Autonomo iscritto all'Albo OCF, ai sensi del D.lgs. 58/98 (TUF) e della Direttiva MiFID II. Non colloca prodotti finanziari, non riceve provvigioni da terzi: la sua remunerazione deriva esclusivamente dagli onorari pagati dai clienti. La tariffa del primo confronto (€200) è indipendente dall'esito e non è subordinata alla prosecuzione del rapporto.
Videoconferenze. Le sessioni online non vengono registrate, salvo richiesta esplicita del cliente.
I dati e le informazioni riportati in questa pagina sono tratti da fonti pubbliche (Organismo di vigilanza e tenuta dell'Albo unico dei Consulenti Finanziari — OCF; Financial Planning Standards Board — FPSB Italia) al momento della pubblicazione. I numeri ufficiali sono accompagnati dalla relativa data di rilevazione; ove un dato sia frutto di stima, è espressamente dichiarato come tale.
La presente pagina ha finalità informative sul modello di consulenza finanziaria indipendente esercitato dall'autore e sulle differenze strutturali, regolate dalla normativa vigente (MiFID II, D.lgs. 58/1998 — TUF, Regolamento Intermediari Consob), tra consulenza indipendente e consulenza non-indipendente. Non costituisce comparazione denigratoria nei confronti di altri operatori del settore, né valutazione qualitativa dei singoli professionisti che operano in modelli diversi.
I contenuti non rappresentano sollecitazione all'investimento, raccomandazione personalizzata o consulenza in materia di investimenti ai sensi dell'art. 1, comma 5, lett. f) del TUF. Qualsiasi decisione patrimoniale richiede una valutazione personalizzata, oggetto di mandato di consulenza specifico e formalizzato.
CFP® e Certified Financial Planner® sono marchi registrati di proprietà di Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB), concessi in licenza in Italia da FPSB Italia ai professionisti che mantengono i requisiti di certificazione.
Alcune immagini di scene di studio presenti su questo sito sono illustrazioni generate o elaborate con strumenti di intelligenza artificiale. Le persone eventualmente raffigurate accanto a Sergio Badalà sono modelli digitali e non rappresentano clienti reali dello studio.