Chi sono
Una professione, una scelta
Sergio Badalà opera nel settore finanziario da oltre 20 anni, con esperienza consolidata nella pianificazione patrimoniale.
Laureato in Economia all'Università di Catania, dopo una breve esperienza all'estero a Rotterdam legata a un progetto universitario, si è dedicato all'attività consulenziale. È iscritto all'Albo Unico OCF — sezione Consulenti Finanziari Autonomi (delibera n. 2401 del 7 febbraio 2024).
Il suo percorso si è sviluppato presso primari intermediari bancari e assicurativi nazionali, attraverso ruoli di crescente responsabilità nella gestione di patrimoni personali e familiari.
Dopo oltre 20 anni di esperienza nel sistema bancario, nel 2024 ha scelto la transizione al modello fee-only.
Venticinque anni in finanza.
Prima esperienza nella consulenza finanziaria.
Formazione in uno dei principali gruppi assicurativi italiani.
Approfondimento del private banking. Famiglie e pianificazione patrimoniale.
Dodici anni di consolidamento. Patrimoni articolati e clientela professionale.
Iscrizione Albo OCF, sezione Consulenti Finanziari Autonomi. La scelta dell'indipendenza.
Un percorso lungo. Una scelta recente.
Quattro punti fermi.
Esperienza Pluriennale
25 anni di esperienza nel settore finanziario, di cui oltre 20 nel sistema bancario. Una formazione accademica e professionale che garantisce competenze affidabili e approfondite.
Approccio Indipendente
Una transizione consapevole verso il modello di consulenza fee-only, regolato dalla MiFID II e basato sulla retribuzione esclusivamente dal cliente.
Competenze Specialistiche
Specializzazione in ambiti previdenziali, patrimoniali e successori, con particolare attenzione alla protezione del patrimonio familiare e alla pianificazione di lungo periodo.
Tecnologia Avanzata
Utilizzo delle piattaforme più avanzate per la gestione dei portafogli, integrato da analisi di mercato fornite da analisti indipendenti.
Il modello dello studio.
L'idea di base dello Studio Badalà è ancorare ogni scelta finanziaria agli obiettivi reali del cliente, definiti insieme in fase di pianificazione e tradotti in un percorso patrimoniale coerente nel tempo.
Pianificazione
Stabilire insieme obiettivi finanziari concreti, attraverso un Financial Planning personalizzato che parte dagli obiettivi di vita del cliente e li traduce in scelte patrimoniali coerenti.
Monitoraggio
Un controllo costante per sfruttare le opportunità che i mercati presentano nel tempo, tutelare il patrimonio nelle fasi di volatilità e rimodulare la strategia in base ai mutati bisogni.
Numero limitato
La serietà del progetto e il tempo da dedicare a ogni persona impongono un perimetro contenuto di rapporti professionali. È una caratteristica strutturale del modello fee-only, accanto al divieto per il consulente finanziario autonomo di percepire provvigioni, retrocessioni o incentivi da terzi (MiFID II art. 24 par. 7-8).
Mai scelta è stata più difficile.
E mai scelta, posso dirlo già oggi, è stata più giusta.
Difficile, perché a 50 anni — con una moglie straordinaria e una bambina di pochi mesi — ogni decisione non riguarda solo te. Riguarda loro.
Hai letto la mia storia.
Capire se questo percorso è anche il tuo.
Primo confronto €200, indipendente dall'esito, senza impegno di prosecuzione
Preferisci un primo contatto scritto? info@sergiobadala.com · WhatsApp
Si parte dalle tue domande, non dalle mie risposte.
Tutela e pianificazione indipendente del patrimonio
Indipendente per scelta. Trasparente per metodo. Vicino per natura.
Sempre accanto al cliente in ogni fase di mercato
STUDIO BADALA’ – CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE
I dati e le informazioni riportati in questa pagina sono tratti da fonti pubbliche (Organismo di vigilanza e tenuta dell'Albo unico dei Consulenti Finanziari — OCF; Financial Planning Standards Board — FPSB Italia) al momento della pubblicazione. I numeri ufficiali sono accompagnati dalla relativa data di rilevazione; ove un dato sia frutto di stima, è espressamente dichiarato come tale.
La presente pagina ha finalità informative sul modello di consulenza finanziaria indipendente esercitato dall'autore e sulle differenze strutturali, regolate dalla normativa vigente (MiFID II, D.lgs. 58/1998 — TUF, Regolamento Intermediari Consob), tra consulenza indipendente e consulenza non-indipendente. Non costituisce comparazione denigratoria nei confronti di altri operatori del settore, né valutazione qualitativa dei singoli professionisti che operano in modelli diversi.
I contenuti non rappresentano sollecitazione all'investimento, raccomandazione personalizzata o consulenza in materia di investimenti ai sensi dell'art. 1, comma 5, lett. f) del TUF. Qualsiasi decisione patrimoniale richiede una valutazione personalizzata, oggetto di mandato di consulenza specifico e formalizzato.
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